Regulatorisch am Ball: Fachtagung Compliance Individual
Bereits zum vierten Mal in Folge trafen sich am 20. November die Vertreterinnen und Vertreter der individuellen Compliance-Kunden der FI am Rande des FI-Forums 2018 zu ihrer jährlichen Fachtagung.
Zeit und Ort waren gut gewählt: Zahlreiche Messestände auf der zeitgleich stattfindenden Hausmesse der Finanz Informatik beschäftigten sich ausführlich mit dem Thema „Künstliche Intelligenz (KI)“ und wie diese in zukünftigen Compliance-Systemen eingesetzt werden können. Einhelliger Tenor: KI-Methoden besitzen deutliche Vorzüge – zum Beispiel bei den aufsichtsrechtlich erforderlichen Bewertungen von Risikoeinschätzungen oder bei der Optimierung von Prüfansätzen. Nicht wenige Aussteller arbeiten bereits an entsprechenden Produktlösungen dazu. Entscheidend für einen Einsatz aufsichtsrechtlich erforderlicher Anwendungen wird jedoch die Bereitstellung sogenannter „erklärender Funktionen“ für die Nachvollziehbarkeit der Datenverarbeitung sein. Ohnehin wird die FI diese neuen KI-Architekturen gemeinsam mit der Finanz Informatik Solutions Plus (FI-SP) zukünftig themenübergreifend intensiver zu betrachten und Erkenntnisse daraus der gesamten Sparkassen-Finanzgruppe zugänglich machen.
Ergebnisorientierte Diskussion
Aus der regen Diskussion über die gleichartigen, künftigen Anforderungen an eine strikte Datentrennung in drei verschiedenen Umgebungen folgte zugleich ein konkreter Arbeitsauftrag: Mit allen interessierten Instituten soll gemeinsam die Betroffenheit und die Umsetzbarkeit auf der Compliance-Plattform bewertet werden.
Die überarbeitete Zahlungsdiensterichtlinie der EU, PSD2, in der Zahlungsverkehrs-Risikosteuerung unter OSPlus war das Kernthema das Gastvortrags von Wolfgang Heine von der Finanz Informatik. Genauer gesagt, die neuen Umsetzungen der regulatorischen Anforderungen, die bei der Betrugsprävention überschneidend zu den Compliance-Aufgaben bestehen.
2018 stand damit ganz im Zeichen von wachsenden Mengen bei fachlichen Daten, einer steigenden Prüfkomplexität sowie den daraus resultierenden technischen Verarbeitungen für alle teilnehmenden Institute. Alle diese Punkte bleiben gemeinsame Herausforderungen, die die Nutzer der Compliance-Plattform auch im laufenden Jahr beschäftigen werden. Die nächste Veranstaltung ist bereits für den Herbst in Frankfurt am Main vorgesehen.