Der ganzheitliche Einsatz von OSPlus_neo-Prozessen im gewerblichen Bereich führt zu einer spürbaren Arbeitserleichterung im Berateralltag. Dies gilt vor allem bei alltäglichen Vorgängen, die durch OSPlus_neo-Prozesse effizient erledigt werden können.
Zwischen Bilanzgesprächen, Investitionsplänen und der Frage nach der passenden Finanzierung: Beraterinnen und Berater im Firmenkundenbereich einer Sparkasse begleiten Unternehmen oft über eine lange Zeit hinweg und sind dabei viel mehr als reine »Finanzierungsberater«. Die Kehrseite dieser anspruchsvollen Aufgabe: Der Schreibtisch ist voll und die Übersicht droht schnell verloren zu gehen. Wie schafft man es trotz dieser Herausforderungen, alle Kundenanliegen schnell & schlank zu
bearbeiten? Genau hier hilft der Einsatz der gewerblichen Prozesse in OSPlus_neo.
Termine und Aufgaben im Blick behalten und effizient koordinieren – durch die Kategorisierung von Aufgaben und Inhalten auf der Vertrieblichen Startseite können vertriebsrelevante Inhalte schnell erkannt werden. Diese klare Strukturierung reduziert die Aufwände für manuelle Tätigkeiten und gestaltet somit den Berateralltag effizienter. Dies ermöglicht eine zielgerichtete Kundenansprache und es bleibt mehr Zeit für die Beratung Ihrer Kundinnen und Kunden.
Die Vertriebliche Startseite bündelt hierbei Funktionen und Prozesse, wie die Ereignisbearbeitung sowie Pfändungs- und Dispositionsvorgänge. Zudem werden Kontaktwünsche und Ereignisse zu den Kunden angezeigt, sodass jederzeit ersichtlich ist, welche Bedürfnisse aus Kundensicht vorhanden sind. Damit dabei auch die aktuellen Termine nicht untergehen, werden diese zusätzlich mit Absprungpunkten, zum Beispiel in die Gesprächsvorbereitung Firmenkunden, zur Vorbereitung jederzeit dem Beratenden dargestellt.
Müssen zur Entscheidung, z. B. über eine Kreditzusage, ein Kunde und die aktuelle Kundensituation genauer betrachtet werden, sind die Kundenübersichten direkt verzahnt und können zur Detaillierung der Geschäftsbeziehung aufgerufen werden. In den gewerblichen Kundenübersichten finden sich alle relevanten Kundendetails: Verträge, weitere wichtige Informationen wie Vertriebshinweise, Impulse und Kennzahlen zum Kreditobligo und EBIL-Kennzahlen, aber auch
Informationen wie z. B. die Verbundübersicht und eine Liste aller Vollmachten. Die allgemeine Übersicht lässt sich weiter verfeinern: Möchte man den Kunden vor allem aus einer Kreditperspektive einschätzen, so gibt es auch hierfür eine besondere Kundenübersicht: Firmenkunden Kredit, die speziell alle kreditrelevanten Daten eines Kunden aufzeigt. Übrigens: Sollten das zu viele Informationen sein, weil man bei Bedarf mit seinem Kunden gemeinsam draufblicken möchte, gibt es eine reduzierte, spezielle Kundenansicht für Firmenkunden, die nur bestimmte Angaben aus der allgemeinen Übersicht anzeigt.
… sind dabei auch im Firmenkundengeschäft die Verknüpfungen mit weiteren Prozessen. Kundentermine lassen sich entweder in OSPlus_neo erfassen oder können direkt vom Kunden über das Online-Banking Business mit dem Beratenden vereinbart werden. Der Kunde erhält hierbei automatisierte Terminbestätigungen, bei Bedarf Erinnerungen und kann die Termine jederzeit anpassen, sofern der Alltag es notwendig macht. Zusätzlich können dem Beratenden auch notwendige Unterlagen einfach und direkt über die Plattform zur Verfügung gestellt oder per Nachricht übermittelt werden.
Alle Informationen zum Termin können die Beratenden dann nutzen, um sich zielgerichtet mit der »Gesprächsvorbereitung Firmenkunden« auf den Termin vorzubereiten. Auch wenn die Initiative vom Beratenden ausgeht, kann er sich mit der »Gesprächsvorbereitung Firmenkunden« optimal auf das Kundengespräch vorbereiten. Die Agenda sowie eventuell benötigte Unterlagen können direkt ihren Kunden und allen anderen Gesprächsteilnehmenden zur Vorbereitung auf den Termin via OBB oder per Mail zur Verfügung gestellt werden.
Die Anwendung »Gesprächsvorbereitung Firmenkunden« zielt somit zum einen darauf ab, die Effizienz der Gesprächsvorbereitung zu verbessern. Durch die aggregierte Bereitstellung von relevanten Informationen zur Vorbereitung eines Beratungsgesprächs können vertrieblich Mitarbeitende den maximal möglichen Teil ihrer Arbeitszeit für vertrieblich relevante Tätigkeiten verwenden und die Qualität der Beratung merklich verbessern. Zum anderen können durch eine systematische Vorbereitung vorhandene vertriebliche Potenziale zielgerichtet aufgezeigt und im Termin angesprochen werden. Darüber werden an einem Termin beteiligte Mitarbeitende der Sparkasse ebenso wie der Kunde bereits im Vorfeld des Termins professionell eingebunden. So wird die Kommunikation gegenüber dem Kunden optimiert und eine positive Kundenwahrnehmung erreicht.
Die gewerblichen Beratungsprozesse rund um die »Gesprächsvorbereitung Firmenkunden« bilden nur einen Baustein in der gewerblichen Beraterreise und dem Vertriebsprozess ab. Die Kundenbedürfnisse sollen hier so effizient, aber auch zielbringend wie möglich vorbereitet und bearbeitet werden, damit mehr Zeit für komplexe Anliegen der Kunden und für die persönliche Beratung bleibt. Der Fokus liegt darauf die Gesprächsvorbereitung digital und einfach abzubilden. Aus Sicht der Endkunden heißt das: schnell, unkompliziert, digital. Für die Vorbereitung benötigte Prozesse liegen gebündelt an einem Ort und können von dort aus digital begonnen und beendet werden. Digital heißt dabei, durch den Beratenden am PC oder auch direkt durch den Endkunden im Online-Banking Business in Zusammenarbeit mit dem Beratenden. Auch der S-KIPilot wird künftig eingebunden werden. Im ersten Schritt für die Weiterentwicklung, z. B. für eine Zusammenfassung für den Kunden und für eine einfache Aufrufoption der OSPlus_neo -Anwendung. Deshalb steht das gewerbliche OSPlus_neo für eine Vereinheitlichung der Oberflächen und für eine Standardisierung von Abläufen. Abläufe, die in Zukunft, durch Funktionalitäten wie das Integrierte Ansprachemanagement Firmenkunden zur zielgerichteten Kundenansprache oder auch die Optimierung der gewerblichen Kreditprozesse zur zukunftssicheren Ausrichtung, sogar noch stärker digitalisiert werden.
Kurzum: »neo first« ist also die richtige Strategie für die Vereinheitlichung der Prozesse, eine individuelle Arbeitserleichterung und ein besser strukturierter Ablauf
der Vorgänge, die von der Beraterin und dem Berater im Firmenkundengeschäft ohnehin jeden Tag geleistet werden müssen.
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Das FI-Forum ist einzigartig – es zeigt den Weg in die Zukunft des Bankings und bietet konkrete Lösungen für die Institute: innovativ, praxisorientiert, digital wegweisend und immer die Kundenbedürfnisse im Blick. Vom 3. – 5. November trifft sich die Sparkassen- Finanzgruppe beim FI-Forum 2026 in Frankfurt am Main.
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