Neue Wertpapierprozesse mit OSPlus_neo
Telefonisch, digital oder stationär beraten und den Produktabschluss deutlich vereinfachen
Der Wertpapierberater kann seit dem OSPlus-Release 20.1 im Rahmen einer telefonischen oder digitalen Beratung einen Vorgang gemeinsam mit dem Kunden für den Produktabschluss vorbereiten. Anschließend übergibt der Berater diesen Vorgang direkt an den Kunden in den medialen Kanal. Zeit- und ortsunabhängig schließt der Kunde in der Internet-Filiale den Produktverkauf mit einer TAN-Eingabe anschließend ab. Alle für diesen Kontrakt relevanten Dokumente stehen dem Kunden in seinem Elektronischen Postfach zur Verfügung. Diese Übergabe-Funktion steht zurzeit für die Depoteröffnung von DekaBank-Depots, für den Verkauf von Altersvorsorgeprodukten (Deka Riester fix) sowie für den Abschluss von VL-Verträgen (Deka vL fix) zur Verfügung. Mit dem OSPlus-Release 21.0 realisiert die Finanz Informatik (FI) dieses Feature auch für die Eröffnung von dwpbank-Depots.
Beratungsunterstützung mit der Portfolioanalyse
Darüber hinaus hat die FI mit dem OSPlus-Release 20.1 die Portfolioanalyse im Depot-Cockpit der Internet-Filiale, im stationären Wertpapier-Cockpit für den Berater sowie für die S-Invest App für den mobil agierenden Kunden implementiert. Der Kunde oder Berater kann die in unterschiedlichen Depots vorgehaltenen Wertpapiere in verschiedenen Dimensionen mittels anschaulicher grafischer Darstellungen analysieren.
Die Portfolioanalyse bietet neben einer geografischen Visualisierung auch transparente Ansichten nach Währungen oder Branchen. Der Berater erhält mit der Portfolioanalyse ein zusätzliches Instrument für eine noch bessere Betreuung seiner Wertpapierkunden. Das Portfolio wird für alle Wertpapiere bzw. für DekaBank-, dwpbank- und S Broker Depots analysiert. Depots von Mitbewerbern können ebenfalls mit in die Analyse einbezogen werden, sofern die relevanten Daten von den depotführenden Instituten übermittelt werden und der Kunde seine Zustimmung im Rahmen der Multibankenfähigkeit erteilt hat. Die Portfolioanalyse liefert dem Kunden und Berater wertvolle Impulse für künftige Anlagestrategien und eröffnet zusätzliches Potenzial für weitere Wertpapiertransaktionen.