Einfach, schnell und übersichtlich

In Krisenzeiten sorgen sich viele Menschen um ihre Zukunft. Sie haben weniger Geld zur Verfügung, um Vermögen aufzubauen, für das Alter vorzusorgen oder Immobilien zu kaufen. Dass zum Beispiel der Bund, die Bundesländer und eben auch der Arbeitgeber durch diverse Förderungsmöglichkeiten den Kunden in diesen Bereichen unterstützt, wissen viele gar nicht. Sparkassen-Berater, die ihre Kunden bestmöglich beraten möchten, stehen damit vor der anspruchsvollen Aufgabe, sowohl die individuellen Kundenwünsche als auch die individuell möglichen gesetzlichen Fördermöglichkeiten zu überblicken, um für jede konkrete Situation die geeigneten Produkte anbieten zu können.

MEHR QUALITÄT, MEHR EFFIZIENZ

Diese Herausforderung wird durch den Beratungsprozess »Produktneutrale Förderberatung« wesentlich vereinfacht. Mit dem OSPlus-Release 20.1 der Finanz Informatik steht den Sparkassen seit Ende November 2020 ein neuer Prozess unter OSPlus_neo zur Verfügung, der die Beratung optimal unterstützt. Im Privat- und Individualkundengeschäft können die Kundenberater in den Bereichen Riester, Betriebliche Altersvorsorge (bAV), Vermögenswirksame Leistungen (VL) und Bausparen unter Berücksichtigung der persönlichen Kundensituation alle Fördermöglichkeiten ermitteln und auf einer Seite übersichtlich angezeigt bekommen. Unabhängig vom Gesprächsanlass lassen sich durch staatliche Anreize schnell und unkompliziert zusätzliche Produktabschlüsse mit unterschiedlichen Zielgruppen generieren. Nachdem das Interesse des Kunden durch Fördermöglichkeiten geweckt wurde, kann der Berater dann Produkte der Deka, der Landesbausparkassen und der Versicherer auswählen und in die Produktempfehlungsliste einstellen. Von dort aus ist ein direkter Übergang in die Produktabschlussstrecken möglich. Auf diese Weise erfüllt die Anwendung gleich mehrere Anforderungen: Sie fördert die Anzahl der Kundengespräche, sie fördert die Qualität und die Effizienz des Beratungsprozesses und letztlich den Verkaufserfolg.

KUNDENNUTZEN STEHT IM MITTELPUNKT

Der Prozess hat ein konsequent anwenderfreundliches Design. Kunden wie Berater profitieren von der intuitiven und komfortablen Navigation, vom einfachen Handling und von der übersichtlichen Darstellung. Herzstück ist dabei eine produktneutrale grafische Übersicht der kundenindividuellen staatlichen und weiteren Förderungen. Mit dieser Übersicht kann eine produkt- und anbieterneutrale Beratung erfolgen, bei der die Förderfähigkeit des Kunden in Bezug zu seinen Zielen und seiner Liquidität im Mittelpunkt steht.

Im Rahmen der Konzeption wurde darauf geachtet, vorhandene Kundendaten zu nutzen, um so einen optimalen Prozessablauf zu erreichen. Sparkassen, die den Beratungsprozess anbieten, können bei der Implementierung einzelne Bausteine segmentspezifisch administrieren. Dadurch lässt sich die Produktneutrale  Förderberatung auf die institutsspezifische Produktpalette anpassen.
Hat der Kunde Bedarf an einer Beratung zu staatlichen Fördermöglichkeiten signalisiert, so unterstützt die Produktneutrale Förderberatung optimal. Berater können den neuen Prozess flexibel nach Kundenbedarf

• für einen »modularen Einstieg« nutzen, ggf. sogar »Stand-alone« als modulares Gespräch,

• als »Vertiefende Beratung« nach einem Finanz-Check-Gespräch oder

• vor oder nach der Altersvorsorgeberatung nutzen.

EINFÜHRUNGSUNTERSTÜTZUNG DER FINANZ INFORMATIK

Die Finanz Informatik bietet eine umfangreiche Unterstützung im Rahmen der Einführung an. Dabei erfolgt unter Steuerung der Finanz Informatik eine Verzahnung der Aktivitäten aller beteiligten Partner. Neben zahlreichem Mediacontent bietet die Finanz Informatik eine erweiterte Einführungsunterstützung in einer Serienstruktur an, um eine intensive Nutzung der Produktneutralen Förderberatung in den Sparkassen sicherzustellen. Ein rundum gelungenes Paket.