Das FI-Magazin wollte wissen, was hinter dem Erfolg steckt. Private Banking-Berater Dominik Müller hat dies aus Sicht eines Praktikers beantwortet.

FI-Magazin: Herzlichen Glückwunsch für die „Gold“-Auszeichnung, die die Private Banking-Beratung der Sparkasse Karlsruhe von der „Welt“ erneut erhalten hat. Wie schafft es die Sparkasse Karlsruhe in diesem Segment „beste Bank in Baden-Württemberg“, immer wieder zu gewinnen?

Dominik Müller: Erstmal herzlichen Dank für die Glückwünsche. Ich werde sie dem Private Banking-Team und allen Beteiligten ausrichten. Denn der Erfolg ist immer eine Teamleistung, zu der auch andere Fachbereiche in unserem Haus beitragen. Unser Erfolg hat viele Facetten. Da spielt die strategische Positionierung des Private Bankings in unserem Haus ebenso eine Rolle wie das gute Zusammenspiel mit den Fachbereichen in unserem Haus und die professionelle Aufstellung sowie technische Unterstützung unseres Private Banking-Bereichs. Einen interessanten Aspekt höre ich von Kunden immer wieder: Es gelingt uns besser als anderen Anbietern, Vermögen ganzheitlich zu betrachten und daraus stringente Rückschlüsse zu ziehen.

FI-Magazin: Wie sieht das in der Praxis aus?

Dominik Müller: Das Private Banking-Beratungsteam der Sparkasse Karlsruhe ist in Unternehmenskunden und Privatkunden aufgeteilt. Damit berät jede Beraterin und jeder Berater immer im richtigen Kontext. Wir sind in unseren Kernkompetenzfeldern Generationenmanagement, Immobilienmanagement, Risikoabsicherung, Vermögensoptimierung und Zukunftssicherung Vollprofis. Bei Bedarf ziehen wir interne und externe Spezialisten und Partner hinzu. So treten wir stets kompetent auf. Ein anderer wichtiger Aspekt ist die erwähnte gesamthafte Sicht auf das Vermögen unserer Kunden. Wir nutzen die Software-Lösungen von inasys strategisch. In denen ist der Private Banking-Beratungsprozess ganzheitlich abgebildet. Dieser startet immer mit dem Strategiegespräch und der Erstellung der Vermögensbilanz. In diese beziehen wir alle Vermögenswerte des Kunden ein.

Wie wichtig das ist, zeigt das Beispiel Immobilien. Schätzungsweise 60 Prozent des Vermögens meiner Kunden sind in Immobilien gebunden, bei einigen Kunden machen Immobilien sogar bis zu 95 Prozent des gesamten Vermögens aus. Mithilfe der inasys-Lösungen kann ich mit meinen Kunden über die Rendite ihrer Immobilie reden. Ich kann aufzeigen, ob mit dem aktuellen Immobilienbestand die individuellen Zielsetzungen des Kunden erreicht werden. Ich kann über Themen wie eine effiziente Modernisierung oder einen Verkauf sprechen, wenn dies sinnvoll erscheint. Genauso kompetent kann ich Kunden beraten, wenn sie in Immobilien investieren oder ihr Portfolio optimieren wollen.

Oft kommt unsere S-ImmoCenter GmbH ins Spiel. Ich höre bei den Kolleginnen und Kollegen nach, ob sie Interessenten für Verkaufsobjekte oder interessante Investments für meine Kunden mit Kauf- beziehungsweise Verkaufsabsichten haben. Das macht das Private Banking zu einem wichtigen Motor unseres Immobiliengeschäfts. Bei weitem nicht alle Objekte werden öffentlich vermarktet oder anderweitig finanziert. Da bleibt viel Wertschöpfung in unserem Haus.

^{Dominik Müller; Berater Private Banking, Schwerpunkt Unternehmenskunden; Sparkasse Karlsruhe} 

FI-Magazin: Im Private Banking tut sich IT-seitig derzeit eine Menge – Stichwort: Private Banking Plus. Sind Sie an der Entwicklung der neuen Leistungsfelder beteiligt?

Dominik Müller: Wir sind langjähriger inasys-Kunde. Daher sind wir als Pilotsparkasse bei der Entwicklung der Lösung für das Leistungsfeld Immobilienmanagement engagiert. Mein erster Eindruck: Die Integration in OSPlus und die Durchgängigkeit der Prozesse werden uns das Leben erheblich erleichtern. Die Lösung bietet tiefgreifende Analysen und schafft Transparenz über das Immobilienvermögen. Daraus können konkrete Handlungsempfehlungen schlüssig abgeleitet werden. Früher haben wir Immobilien über eine Finanzplanungssoftware verwaltet. Das war viel zu komplex. Die neue Lösung von inasys ist nutzerfreundlich. Da ist es kein Problem, Kunden mit 20 oder 30 Immobilien abzubilden. Wir werden durch die Anwendung geführt. Informationen werden aus OSPlus gezogen und wenn Anlageobjekte noch nicht bei uns dokumentiert sind, können wir diese manuell erfassen.

Auch der weitere Ausbau des Leistungsfelds Immobilienmanagement hört sich vielversprechend an. Digital affine Kunden können erforderliche Anpassungen schnell selbst eingeben. Weiteres Potenzial birgt sicher auch die Integration von r u d i. Von daher freuen wir uns auf die neue Lösung. Sie verspricht, einen großen Mehrwert zu bieten.

Immobilienmanagement – das neue Leistungsfeld in Private Banking Plus

Mit Release 26.0 erweitert inasys das Private Banking Plus-Angebot um das Leistungsfeld Immobilienmanagement. Die neue Lösung ist voll in OSPlus integriert. Sämtliche relevanten Objekt- und Analysedaten werden aus OSPlus bezogen, respektive dorthin zurückgeschrieben. Mit der Lösung können im Private Banking zu allen Immobilien Objektunterlagen wie beispielsweise Kaufverträge hinterlegt und in die Beratung einbezogen werden. In diese fließen neben Renditebetrachtungen auch Aspekte wie der Zustand der Objekte, eventuelle Sanierungsbedarfe, Potenzialbewertungen sowie Wirtschaftlichkeitsmodelle ein. Dabei kann sowohl das Einzelobjekt als auch ein Immobilienportfolio betrachtet werden. Das Leistungsfeld Immobilienmanagement wird in der Vermögensbilanz von Private Banking Plus umfassend berücksichtigt und wird damit zum integrierten Bestandteil der Private Banking-Beratung nach dem 360°-Ansatz.